Để đầu tư quỹ mở hiệu quả, nhà đầu tư cần nắm vững một số quy tắc cốt lõi sau:
 |
| Những quy tắc cốt lõi trong đầu tư |
Quy tắc cốt lõi khi đầu tư quỹ mở
Để đầu tư quỹ mở hiệu quả, nhà đầu tư cần nắm vững một số quy tắc cốt lõi sau:
Hiểu rõ bản thân và mục tiêu đầu tư
- Xác định khả năng chấp nhận rủi ro: Mức độ biến động giá trị quỹ bạn có thể chịu đựng được trong ngắn hạn và dài hạn.
- Mục tiêu đầu tư: Mức lợi nhuận mong muốn, thời gian đầu tư, mục đích sử dụng vốn (tiết kiệm dài hạn, hưu trí, ...)
- Khung thời gian đầu tư: Bao lâu bạn có thể cam kết giữ khoản đầu tư.
Lựa chọn quỹ mở phù hợp
- Loại hình quỹ: Cổ phiếu, trái phiếu, thị trường tiền tệ, ... phù hợp với mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
- Chiến lược đầu tư: Quỹ mở hoạt động theo chiến lược nào (tích cực, thụ động, ...)
- Lịch sử hoạt động: Hiệu quả đầu tư của quỹ trong quá khứ, so sánh với các quỹ cùng loại.
- Phí quản lý: Mức phí do công ty quản lý quỹ thu.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Không nên dồn hết vốn vào một quỹ mở duy nhất.
- Phân bổ vốn vào các quỹ có chiến lược và loại hình khác nhau để giảm thiểu rủi ro.
- Có thể kết hợp đầu tư quỹ mở với các kênh đầu tư khác như tiết kiệm ngân hàng, bất động sản, ...
Kỷ luật và kiên nhẫn
- Thị trường biến động liên tục, không nên hoảng hốt bán tháo khi giá trị quỹ giảm.
- Nên đầu tư dài hạn để hưởng lợi từ xu hướng tăng trưởng của thị trường.
- Theo dõi định kỳ hiệu quả hoạt động của quỹ và điều chỉnh danh mục đầu tư khi cần thiết.
Tìm hiểu kỹ thông tin
- Cập nhật thông tin về thị trường tài chính, diễn biến kinh tế vĩ mô.
- Đọc kỹ báo cáo, tài liệu cung cấp bởi công ty quản lý quỹ.
- Tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính nếu cần thiết.
Lưu ý
- Đầu tư quỹ mở tiềm ẩn rủi ro mất vốn.
- Do vậy, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư.
Ngoài ra, bạn cũng nên tham khảo thêm các quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động đầu tư quỹ mở để đảm bảo quyền lợi của bản thân.
Chúc bạn đầu tư thành công!
Fmarket là kênh đầu tư quỹ mở uy tín và an toàn. Hãy đăng ký tài khoản Fmarket ngay hôm nay để trải nghiệm tính năng đầu tư quỹ mở và nhận thưởng 50.000đ 👇
Video hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ trên ứng dụng Fmarket
- [tab]
- Đầu tư linh hoạt
- Đầu tư định kỳ
- Sự thật về ứng dụng Fmarket
Câu hỏi thường gặp
- [accordion]
- Thời gian giao dịch và thanh toán tiền bán có giống như mua tại Công Ty Quản Lý Quỹ?
- Tại Fmarket, thời gian giao dịch và thanh toán tiền bán hoàn toàn giống như mua tại Công Ty Quản Lý Quỹ. Fmarket không tham giá vào việc nhận và thanh toán tiền trên hệ thống. Khi mua, bạn sẽ chuyển tiền trực tiếp đến tài khoản của Quỹ tại Ngân Hàng Giám Sát, khi bán Ngân Hàng Giám Sát sẽ chuyển về tài khoản của bạn trong vòng 2-5 ngày làm việc kể từ ngày khớp lệnh bán (đúng theo quy định tại Bản Cáo Bạch của quỹ).
- Fmarket kiếm lợi nhuận từ đâu?
- Fmarket duy trì hoạt động dựa trên hoa hồng phân phối sản phẩm nhận được từ phía Tổ Chức Phát Hành (Công Ty Quản Lý Quỹ).
- Phí quản lý quỹ hàng năm trừ một lần hay trừ vào giá CCQ mỗi ngày?
- Phí quản lý quỹ được trừ trực tiếp vào giá CCQ hàng phiên và đã được tính trước khi công bố NAV, do đó khi giao dịch ban không cần phải tính hay trừ thêm khoản phí này.
- Tiền của Nhà Đầu Tư mua quỹ ai giữ?
- Tiền của Nhà Đầu Tư mua quỹ được chuyển vào Ngân Hàng Giám Sát (NHGS). NHGS có trách nhiệm quản lý tài sản của quỹ. Như vậy tiền và tài sản của quỹ hoàn toàn tách biệt với hoạt động của Công Ty Quản Lý Quỹ (QLQ). Nên ngay cả khi Công Ty QLQ thua lỗ hay phá sản thì tài sản của khách vẫn còn nguyên tại NHGS và lưu ký thông tin đầy đủ trên Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán. Do đó, thực tế hiện nay nhiều Công Ty QLQ vẫn lỗ hoạt động (vì mảng quỹ tại Việt Nam còn mới và nhỏ) nhưng quỹ vẫn lời.
- Đại lý phân phối (ĐLPP) có chức năng gì?
- ĐLPP như Fmarket (cũng giống như các Công Ty Chứng Khoán) chỉ làm chức năng tiếp nhận lệnh và hỗ trợ Nhà Đầu Tư. Thông tin đăng ký và lênh giao dịch của Nhà Đầu Tư qua Fmarket sẽ được đẩy lên Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán.
- Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán có chức năng gì?
- Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán là nơi tổng hợp thông tin đăng ký và giao dịch của Nhà Đầu Tư. Tại đây lưu đầy đủ thông tin của khách hàng như: Thông tin tài khoản, lệnh mua/bán, số lượng nắm giữ từng quỹ... Khi khách hàng mua, ĐLPP sẽ đẩy lệnh lên Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán. Trung Tâm lưu ký sẽ đối chiếu với báo có tiền của khách hàng từ NHGS để khớp lệnh và thực hiện phân bổ chứng chỉ quỹ về tài khoản của khách hàng tại ĐLPP.
- Công Ty Quản Lý Quỹ làm gì?
- Nhiệm vụ chính của Công Ty QLQ là ra quyết định đầu tư và phân bổ danh mục, tại đây đội ngũ chuyên gia sẽ phân tích tình hình Kinh Tế - Thị Trường, cũng như phân tích ngành, phân tích cổ phiếu, trái phiếu để lựa chọn vào danh mục đầu tư của quỹ. Và quỹ chủ có một mục tiêu duy nhất là mang lại lợi nhuận ổn định và tốt hơn trong trung và dài hạn. Các quỹ sẽ phải cạnh tranh nhau về mức độ hiệu quả đầu tư và giảm thiểu rủi ro để thu hút khách hàng vì quỹ chỉ thu trung bình 0.3%-1.5% phí quản lý hàng năm, đây là khoản thu duy nhất của Công Ty QLQ.
- Có khi nào quỹ phá sản không?
- Theo quy định của UBCK NN, một quỹ không được đầu tư quá 20% tài sản vào cổ phiếu hay trái phiếu của một doanh nghiệp. Như vậy, cùng với kinh nghiệm đầu tư của các chuyên gia quản lý quỹ thì quy định trên sẽ đảm bảo tài sản quỹ luôn an toàn. Thực tế là, hầu hết các quỹ cổ phiếu chỉ giảm 7-14% trong năm TTCK lao dốc 2018-2019. Nếu Công Ty QLQ hay quỹ dừng hoạt động thì quỹ sẽ báo cho Nhà Đầu Tư bán ra rút tiền về trước khi chính thức dừng.
- Giá CCQ (NAV) do ai quyết định
- Giá CCQ do NHGS và Công Ty QLQ phối hợp tính toán để đưa ra. NHGS sẽ định giá các tài sản và quỹ đang nắm giữ (cổ phiếu, trái phiếu, tiền...) sau đó chia cho toàn bộ số lượng CCQ mà Nhà Đầu Tư đang nắm giữ để tính ra giá của mỗi CCQ vào mỗi phiên quỹ khớp lệnh. NHGS đảm bảo tính chính xác của giá CCQ. (Như vậy, giá CCQ không phải do Công Ty QLQ tự ý đưa ra cho Nhà Đầu Tư)
- Nếu ĐLPP (như Fmarket) dừng hoạt động thì sao?
- Theo quy định của UBCK NN, các ĐLPP chính thức trước khi chấm dứt hoạt động phải thông báo cho UBCK NN và Công Ty QLQ để phối hợp xử lý tài khoản của Nhà Đầu Tư, theo trình tự: 1. Thông báo cho Nhà Đầu Tư bán ra rút tiền về trước khi chính thức dừng hoạt động. 2. Nhà đầu tư có thể chọn chuyển tài khoản qua một ĐLPP chính thức khác theo chỉ định của UBCK NN.
 |
| Quỹ mở là quỹ đầu tư chuyên nghiêp minh bạch và chịu sự giám sát chặt chẽ nhất của UBCK NN |
Hy vọng, phần nội dung trên sẽ giúp Nhà Đầu Tư hiểu rõ hơn về việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ chuyên nghiệp thông qua các ĐLPP được UBCK NN cấp phép.
BÌNH LUẬN